「投資信託を始めたいけど、どうやって始めればいいんだろう？」と思っている方も多いかもしれません。実は、投資信託を始めるのは思ったほど難しくありません。必要なものを揃えて手順を踏めば、誰でも簡単にスタートできます。この記事では、投資信託を始めるために揃えるべき5つのものについて、分かりやすく解説していきます。
これだけ揃えればOK！投資信託を始めるために必要な5つのもの
投資信託を始めるために、まずは次の5つを揃えましょう。
1. 証券口座
2. 投資資金
3. マイナンバーカードと本人確認書類
4. パソコンやスマートフォンなどの情報端末
5. インターネット環境
これらを準備すれば、すぐにでも投資信託を始められます。それぞれの準備について、詳しく見ていきましょう。
証券口座：投資の第一歩はここから！
まずは、証券口座を開設しましょう。証券口座には「特定口座」と「一般口座」がありますが、初心者には特定口座がおすすめです。特定口座は、証券会社があなたの代わりに年間の損益を計算し、税金も自動で処理してくれるので、自分で面倒な手続きや確定申告をする必要がありません。
証券口座は、次の場所で開設できます
– 銀行
– 店舗型証券会社
– ネット証券会社（おすすめ）
もし、どこで口座を開設するか迷っているなら、ネット証券会社が一番便利です。手数料が安く、商品数も豊富。しかも、自宅で簡単に手続きが完了できるので、忙しい人にもぴったりです。最近は、マイナンバーカードや免許証の写真をスマートフォンやパソコンでアップロードするだけで、最短で当日に口座が開設できることもあります。
投資資金：余裕資金で無理なく始めよう
次に必要なのは、投資資金です。投資は生活費ではなく、余裕資金で始めるのが鉄則です。まずは、毎月どれくらいの金額を余裕資金として投資に回せるかを確認しましょう。
ありがたいことに、投資信託は今や100円からでも始められるものがたくさんあります。例えば、楽天証券では楽天ポイントで、SBI証券ではTポイントで投資ができるので、手軽にスタートできるのも魅力です。ポイントを利用して少額から投資を試し、慣れてきたら少しずつ資金を増やしていくのも良い方法です。
マイナンバーカードと本人確認書類：スムーズな手続きのために
証券口座を開設する際に必要なのが、マイナンバーカードと本人確認書類（運転免許証など）です。マイナンバーカードがまだ手元にない場合は、通知カードと免許証などを組み合わせて代用できることもあります。事前に証券会社のサイトで確認しておくと安心です。
マイナンバーカードや本人確認書類は、口座開設をスムーズに進めるための重要な書類です。これらを揃えておけば、最短で翌日から取引がスタートできることもあります。
パソコンとスマホ：どちらでもOK！自分に合った方法で投資を管理しよう
投資信託を購入するには、情報端末が必要です。パソコン、タブレット、スマートフォンなど、インターネットに接続できる端末であればOKです。
ここで迷うのが「スマホかパソコンか」。結論から言うと、どちらでも投資は始められます。ただし、投資信託を選んだり、複数のファンドをじっくり比較したいときは、画面の大きいパソコンの方が便利です。一方、外出先でさっと確認したり取引するなら、スマホが便利です。
最近のネット証券のサイトは、スマホでもほとんどの機能が使えるようになっています。だから、スマホだけでも十分ですが、できればパソコンも使って投資信託の情報をじっくり調べてみるのがベストです。
インターネット環境：投資の準備はWi-Fi環境で快適に
最後に、安定したインターネット環境を用意しましょう。スマホで手軽に始められるとはいえ、データ量の多い取引や情報収集をするなら、Wi-Fi環境を整えておくのがおすすめです。長時間ネットに接続することが多くなるので、通信料を気にせずに快適に投資を続けられます。
まずは少額でスタート！ 気軽に試してみよう
投資信託を始めるとき、最初から大きな金額を投じる必要はありません。むしろ、少額からスタートして、投資に慣れていく方が安全です。例えば、楽天証券やSBI証券では100円から投資信託を購入できるので、気軽に始められます。
最近は、普段のお買い物で貯めたポイントで投資ができる「ポイント投資」もあります。これを利用すれば、リスクを抑えつつ、楽しく投資を体験することができます。
まとめ
投資信託を始めるのは、思っているよりも簡単です。まずは必要なものを揃えて、一歩踏み出すことが大切です。「やってみたいな」と思ったその日がチャンス。必要な準備を終えたら、まずは少額から投資信託を始めてみましょう。スタートすれば、投資の楽しさを実感できるはずです。
FAQ：よくある質問
1.
Q：証券口座はどこで開設すればいいですか？
A：銀行や証券会社でも開設できますが、手数料が安く、商品数が多いネット証券がおすすめです。
2.
Q：投資信託はいくらから始められますか？
A：多くのネット証券では100円から投資を始めることができます。最初は少額で始め、慣れてきたら少しずつ増やすのがおすすめです。
3.
Q：スマホだけで投資信託を購入できますか？
A：はい、スマートフォンだけでも購入可能です。ただし、投資信託の比較や情報収集は、パソコンの方が便利なこともあります。
4.
Q：マイナンバーカードがない場合、どうすればいいですか？
A：通知カードと運転免許証などで代用できる場合もあるので、証券会社に確認してみましょう。
5.
Q：少額でも投資は意味がありますか？
A：もちろんです。少額から始めて、少しずつ資産を増やしていくことが、投資の基本です。
6.
Q：Wi-Fi環境は必要ですか？
A：データ量が多くなる取引を行うなら、Wi-Fi環境があると便利です。通信料を気にせず、快適に投資活動ができます。
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